صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد | انواع صندوق‌ها، بازدهی، نحوه سرمایه‌گذاری

گروه خدمات بازار سرمایه پاسارگاد به عنوان بازوی بازار سرمایه گروه مالی بانک پاسارگاد، متولی تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد است. در حال حاضر صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد برای سرمایه‌گذاران حقیقی شامل صندوق درآمد ثابت صدور و ابطالی هزاره سوم پاد، صندوق درآمد ثابت ETF پاسارگاد، صندوق سهامی تکپاد و صندوق طلای ریتون است که سبد متنوعی از خدمات سرمایه‌گذاری را به ایرانیان ارائه می‌کنند. در ادامه به بررسی کامل انواع صندوق‌های بانک پاسارگاد، نحوه سرمایه‌گذاری و میزان سود آن‌ها می‌پردازیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد

صندوق‌های سرمایه‌گذاری ابزارهای رسمی و حرفه‌ای مشارکت در بازار سرمایه هستند که امکان سرمایه‌گذاری غیرمستقیم افراد در بازارهای مختلف مثل بازار سهام، طلا و اوراق درآمد ثابت را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. در سال‌های گذشته و با تاسیس گروه خدمات بازار سرمایه پاسارگاد، خدمات سرمایه‌گذاری گروه مالی بانک پاسارگاد نیز گسترش پیدا کرده و هم‌اکنون صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد در ابزارهای درآمد ثابت، طلا و سهام فعال هستند و قرار است در طی زمان این صندوق‌ها گسترش پیدا کنند.

اگرچه برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد مثل صندوق اختصاصی بازارگردانی اندیشه زرین پاسارگاد و صندوق نیکوکاری میراث ماندگار پاسارگاد از جنس مشارکت سرمایه‌گذاران حقیقی نیستند اما صندوق‌های هزاره سوم پاد، پاسارگاد، تکپاد و ریتون صندوق‌های مطرح این گروه برای سرمایه‌گذاران حقیقی هستند که امکان سرمایه‌گذاری در ابزارهای  اوراق درآمد ثابت، طلا و سهام را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند.

صندوق هزاره سوم پاد بانک پاسارگاد

صندوق هزاره سوم پاد یکی از قدیمی‌ترین و معتبرترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری است که از نوع صندوق‌های درآمد ثابت صدور و ابطالی است. صندوق هزاره سوم پاد بانک پاسارگاد همانند سایر صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر مبالغ جمع‌آوری شده از سرمایه‌گذاران را به خرید اوراق درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی اختصاص می‌دهد و بخش کوچکی از دارایی‌ها را نیز می‌تواند در صورت صلاحدید مدیران در سایر دارایی‌ها مثل سهام و طلا سرمایه‌گذاری کند.

باتوجه به اینکه اوراق با درآمد ثابت و سپرده‌های بانکی از مطمئن‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری هستند، صندوق‌ درآمد ثابت هزاره سوم پاد حداقل ریسک سرمایه‌گذاری را در میان صندوق‌های مختلف دارند و سرمایه‌گذاری در آن‌ مشابه با سپرده بانکی است با این تفاوت که سود این صندوق بیشتر از سود بانکی است.

صندوق‌های درآمد ثابت براساس اوراق خریداری شده و نرخ سپرده‌های بانکی می‌توانند سود ثابت صندوق خود را مشخص کنند که این نرخ برای صندوق هزاره سوم پاد در 13 ماه گذشته 28 درصد اسمی و 31.88 درصد موثر سالیانه بوده است. از آنجایی که صندوق هزاره سوم پاد بانک پاسارگاد از نوع تقسیم سود ماهانه است، سرمایه‌گذاران این صندوق هر ماه در اولین روز کاری بعد از پانزدهم ماه سود خود را در حساب بانکی سجامی خود دریافت می‌کنند.

صندوق هزاره سوم پاد از نوع صدور و ابطالی است. به این معنی که خرید و فروش واحدهای آن از طریق سایت خود صندوق و با فرآیندهای صدور و ابطال انجام می‌شود و امکان معامله آن از طریق کارگزاری‌ها وجود ندارد. این ویژگی باعث شده است که علاوه بر اپلیکیشن و سامانه آی‌پاسارگاد به عنوان سامانه اختصاصی صندوق‌های پاسارگاد، کاربران امکان سرمایه‌گذاری در این صندوق را از طریق شعب بانک پاسارگاد و اپلیکیشن ویپاد نیز داشته باشند.

• مطالعه بیشتر: صندوق هزاره سوم پاد چیست؟

صندوق ETF پاسارگاد

صندوق ETF پاسارگاد که با نماد «پاسارگاد» معامه می‌‌شود دومین صندوق درآمد ثابت بانک پاسارگاد است. همانند صندوق هزاره سوم پاد، صندوق ETF پاسارگاد نیز مبالغ جمع‌آوری شده سرمایه‌گذاران به خرید اوراق با درآمد ثابت و تسهیلات بانکی بلند مدت اختصاص می‌دهد و به همین دلیل کمترین ریسک را بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارد. با این حال بین صندوق ETF پاسارگاد و صندوق هزاره سوم پاد تفاوت‌هایی وجود دارد.

اصلی‌ترین تفاوت این صندوق‌ها در نوع معاملات آن‌ها است. صندوق پاسارگاد برخلاف هزاره سوم پاد، قابل معامله در بورس هست و سرمایه‌گذاران می‌توانند واحدهای این صندوق را با مراجعه به پنل کارگزاری خود در روزهای کاری بورس معامله کنند. این تفاوت باعث شده است که در حال حاضر امکان معامله این صندوق از طریق شعب بانک پاسارگاد و ویپاد وجود نداشته باشد و تنها امکان خرید و فروش واحدهای این صندوق از طریق کارگزاری‌ها و سامانه و اپلیکیشن آی‌پاسارگاد فراهم باشد.

دومین تفاوت این دو صندوق در نحوه تقسیم سود است. صندوق پاسارگاد برخلاف صندوق هزاره سوم پاد تقسیم سود ماهانه ندارد و سود آن روزانه به ارزش واحدها اضافه می‌شود. این ویژگی باعث شده است که سرمایه‌گذاری در صندوق پاسارگاد بیشتر برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری بلند مدت هستند مناسب باشد. سود موثر سالانه پیش‌بینی شده این صندوق در حال حاضر 37 درصد سالانه است که بالاترین نرخ سود بین صندوق‌های درآمد ثابت بازار به شمار می‌رود.

• مطالعه بیشتر: تفاوت‌های صندوق‌‎های درآمد ثابت بانک پاسارگاد

عدم تقسیم سود ماهانه در صندوق پاسارگاد به معنی قفل بودن سرمایه به مدت یکسال نیست. سرمایه‌گذاران پاسارگاد در هر زمان دلخواه می‌توانند با قیمت روز بخشی یا کل واحدهای خود را به فروش رسانده و اصل مبلغ سرمایه‌گذاری و سود خود را دریافت کنند. سود هر واحد صندوق در مدت زمان سرمایه‌گذاری نیز از اختلاف قیمت خرید و قیمت فروش قابل محاسبه خواهد بود.

• مطالعه بیشتر: صندوق درآمد ثابت پاسارگاد چیست؟
• مطالعه بیشتر: نحوه محاسبه سود صندوق قابل معامله پاسارگاد

صندوق سهامی تکپاد بانک پاسارگاد

صندوق سهامی ارزش پرداز آریان با نماد «تکپاد» تنها صندوق سهامی قابل معامله در بورس بانک پاسارگاد است. این صندوق بیشتر مبالغ جمع‌آوری شده از سرمایه‌گذاران را در سهام و حق تقدم سهام سرمایه‌گذاری می‌کند و می‌تواند بخشی از مبلغ را در اوراق با درآمد ثابت یا سایر دارایی‌ها نیز سرمایه‌گذاری کند. میزان سرمایه‌گذاری در صنایع و سهام مختلف بازار بورس نیز برای صندوق سهامی تکپاد محدود شده است.

• مطالعه بیشتر: بورس چیست؟

با این توضیحات صندوق سهامی تکپاد صندوق سرمایه‌گذاری مناسب برای افراد با ریسک‌پذیری بالا است که به دنبال سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار سهام و کسب سود از تغییرات قیمت آن‌ها است. این صندوق برخلاف صندوق‌های درآمد ثابت هزاره سوم پاد و پاسارگاد سود ثابت و مشخص ندارد و با تغییر قیمت سهام می‌تواند سودده یا زیان ده باشد.

مدیران صندوق سهامی تکپاد بانک پاسارگاد در طول بیش از یکسال فعالیت صندوق سعی کرده‌اند همواره رشد همگام با شاخص کل بورس و حتی در بسیاری از مواقع عملکردی بهتر از آن داشته باشند و در این مسیر نیز موفق بوده‌اند. بنابراین اگر به دنبال سرمایه‌گذاری در بازار سهام هستید اما دانش و وقت کافی برای بررسی بازار ندارید، می‌توانید سرمایه خود را در صندوق سهامی تکپاد بسپارید تا از رشد بازار سهام بهره‌‌مند شوید

در حال حاضر برای خرید واحدهای صندوق سهامی تکپاد می‌توانید از پنل معاملاتی کارگزاری‌ها اقدام کنید. بدین منظور می‌توانید در پنل معاملاتی کارگزاری خود نماد تکپاد را جستجو کرده و با توجه به قیمت‌های عرضه و تقاضا و قیمت دلخواه خود، مقدار مورد نظر از واحدهای صندوق را خریداری کنید.

صندوق طلای ریتون بانک پاسارگاد

صندوق طلای ریتون بانک پاسارگاد جدیدترین صندوق سرمایه‌گذاری این گروه است که پذیره‌نویسی آن در 17 و 18 شهریور با مبلغ هزار میلیارد تومان انجام شد. صندوق ریتون امکان سرمایه‌گذاری امن و مطمئن در طلا و سکه را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا آن‌‍‌ها بتوانند بدون نگرانی‌های مرسوم نگهداری از طلا و سکه و بدون نیاز به پرداخت دستمزد و مالیات در بازار طلا و سکه سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق طلای ریتون بانک پاسارگاد بیشتر مبالغ جمع‌آوری شده سرمایه‌گذاران را در گواهی سپرده سکه و شمش طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کند و بخش کوچکی از این مبلغ را نیز می‌تواند در اوراق با درآمد ثابت و گواهی سپرده شمش نقره سرمایه‌گذاری کند. بنابراین سرمایه‌گذاری در این صندوق معادل با سرمایه‌گذاری در طلا و سکه است و سود یا زیان کاربران متناسب با رشد یا افت این بازار است.

صندوق طلای ریتون بانک پاسارگاد همانند سایر صندوق‌های طلا تحت نظارت دائمی سازمان بورس و اوراق بهادار است و معاملات آن به صورت دائمی از طریق سایت سازمان بورس قابل رصد است. دارایی‌های سکه و طلای صندوق نیز در انبارهای بانک‌های رسمی و معتبر کشور نگه‌داری می‌شوند. این امنیت و شفافیت بالا در کنار هزینه‌های ناچیز سرمایه‌گذاری، معافیت مالیاتی و امکان سرمایه‌گذاری با مبالع کم (100 هزار تومان) از جمله دلایل اصلی انتخاب ریتون برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه است.

• مطالعه بیشتر: صندوق طلای ریتون چیست؟

برای خرید و فروش واحدهای صندوق ریتون بانک پاسارگاد سرمایه‌گذاران می‌توانند پس از بازگشایی صندوق به پنل کارگزاری خود مراجعه کرده و نماد ریتون را جستجو کنند. در مرحله بعد کاربران می‌توانند به میزان دلخواه از واحدهای صندوق را با قیمت دلخواه معامله کنند. راه‌حل دوم معامله واحدهای صندوق طلای ریتون ثبت نام در سایت یا اپلیکیشن آی‌پاسارگاد و سرمایه‌گذاری در ریتون با مبلغ دلخواه است.

سامانه و اپلیکیشن سرمایه‌گذاری آی‌پاسارگاد

آی‌پاسارگاد، سامانه و اپلیکیشن اختصاصی سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد است. با استفاده از سامانه آی‌پاسارگاد سرمایه‌گذاران امکان خرید و فروش واحدهای صندوق‌های پاسارگاد را به صورت یکجا به دست می‌آورند و به صورت آنلاین می‌توانند تغییرات پرتفوی سرمایه‌گذاری خود را مشاهده کنند. گزارش‌های کاربردی حسابداری و سرمایه‌گذاری، روش‌های متنوع پرداخت، امکان سرمایه‌گذاری خودکار ماهانه، مرکب‌سازی سود و استفاده از کارت‌ هدیه آی‌پاسارگاد از جمله دیگر امکانات آی‌پاسارگاد است.

در حال حاضر امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت هزاره سوم پاد و پاسارگاد با استفاده از آی‌پاسارگاد فراهم است و معاملات صندوق طلای ریتون نیز با بازگشایی صندوق در این سامانه و اپلیکیشن آی‌پاسارگاد فراهم خواهد شد. در برنامه‌های آتی توسعه‌ای نیز امکان معامله صندوق سهامی تکپاد به این سامانه اضافه خواهد شد تا آی‌پاسارگاد به یک زیرساخت قوی برای سرمایه‌گذاری در انواع صندوق‌ها تبدیل شود.

سوالات متداول صندوق‌های پاسارگاد

ضمانت صندوق‌های پاسارگاد با چه نهادی است؟

در ایران متولی صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سازمان بورس و اوراق بهادار است. کلیه مجوزهای فعالیت صندوق‌های پاسارگاد توسط این سازمان صادر شده و فعالیت آن‌ها به صورت کامل تحت نظارت است. بنابراین، نهاد مسئول فعالیت‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد همانند سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری، سازمان بورس و اوراق بهادار است و خود بانک پاسارگاد یا بانک مرکزی دخالتی در فعالیت این صندوق‌ها ندارد.

با این حال گروه خدمات بازار سرمایه پاسارگاد به عنوان عضوی از گروه مالی بانک پاسارگاد متولی این صندوق‌ها بوده و مدیریت آن‌ها را برعهده دارد. بسته به نوع صندوق، نهاد بازارگردان یا ضامن نقدشوندگی در ارکان این صندوق‌ها تعریف شده است که وظیفه تامین نقدشوندگی واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌ها را برعهده دارند و این موضوع خیال سرمایه‌گذاران را از بابت نقدشونده بودن سرمایه‌گذاری راحت می‌کند.

کدام صندوق‌ سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد برای سرمایه‌گذاری مناسبتر است؟

انتخاب صندوق سرمایه‌گذاری مناسب برای هر شخص با شخص دیگر متفاوت است و نمی‌توان لزوما یک صندوق را به عنوان بهترین صندوق پاسارگاد برای سرمایه‌گذاری مشخص کرد. هر فردی می‌‌تواند با توجه به میزان ریسک‌پذیری، شرایط مالی و اهداف سرمایه‌گذاری خود، یک یا چند مورد از صندوق‌های سرمایه‌گذاری پاسارگاد را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کند. برای کاهش ریسک و تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری بهتر است از هر نوع صندوق در سبد باشد و میزان سرمایه‌گذاری در آن‌ها براساس شرایط تغییر کند.

• صندوق هزاره سوم پاد برای افراد ریسک‌گریزی که به دنبال دریافت سود ماهانه ثابت برای سرمایه‌گذاری خود هستند، مناسب‌تر است.
• صندوق پاسارگاد برای افراد ریسک‌گریزی که به دنبال سرمایه‌گذاری با سود مشخص بالا برای میان مدت هستند مناسب‌تر است.
• صندوق ریتون مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال بهره بردن از نوسانات بازار طلا و سکه هستند.
• صندوق تکپاد مناسب سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیری است به دنبال بهره‌ بردن از نوسانات بازار سهام هستند.

چگونه در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد سرمایه‌گذاری کنیم؟

در حال حاضر با استفاده از سامانه و اپلیکیشن آی‌پاسارگاد امکان سرمایه‌گذاری در صندوق‌های هزاره سوم پاد و پاسارکاد فراهم است و به زودی صندوق‌های ریتون و تکپاد نیز به این سامانه اضافه خواهند شد. علاوه بر این سامانه، برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های ETF شامل «پاسارگاد»، «ریتون» و «تکپاد» سرمایه‌گذاران می‌توانند نماد این صندوق‌ها را در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری‌ها جستجو و به میزان دلخواه در آن‌ها سرمایه‌گذاری کنند. برای سرمایه‌گذاری در صندوق هزاره سوم پاد نیز امکان استفاده از شعب بانک پاسارگاد و اپلیکیشن ویپاد وجود دارد.

جمع‌بندی

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد شامل صندوق هزاره سوم پاد، پاسارگاد، ریتون و تکپاد، توسط گروه خدمات بازار سرمایه پاسارگاد به عنوان بازوی بازار سرمایه بانک مدیریت می‌شوند. این صندوق‌ها با فراهم آوردن شرایط سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در انواع ابزارهای مالی، امکان تشکیل یک پرتفوی بهینه و کنترل شده برای سرمایه‌گذاران را فراهم می‌کنند. افراد با هر میزان ریسک‌پذیری می‌توانند از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک پاسارگاد برای رشد ارزش دارایی‌های خود استفاده کنند.